Controllo, analisi e supporto decisionale in un sistema progettato per banche.
ORM di Aram è una piattaforma web progettata per supportare banche e istituti finanziari nella raccolta, classificazione, analisi e monitoraggio degli eventi di rischio operativo.
Il sistema centralizza le informazioni, rende tracciabili gli eventi e mette a disposizione strumenti di analisi e reportistica a supporto delle funzioni di controllo interno e della direzione.
Attraverso una gestione strutturata dei dati e dei processi, ORM aiuta gli istituti bancari a migliorare la qualità delle informazioni, monitorare gli impatti economici degli eventi e rafforzare le attività di governo del rischio.
Una soluzione sviluppata a partire da esigenze bancarie concrete, adattabile all’organizzazione e ai processi dell’Istituto.
Vuoi capire se il tuo attuale processo è davvero sotto controllo?
Il problema: gestione frammentata e poca visibilità
In molte realtà il rischio operativo viene ancora gestito attraverso strumenti non integrati o processi parzialmente manuali.
Questo comporta:
- difficoltà nella raccolta e qualità dei dati
- scarsa visibilità sui rischi reali
- tempi lunghi per analisi e reporting
- maggiore esposizione a eventi critici
Il risultato è una gestione del rischio più reattiva che preventiva.
La soluzione: un sistema strutturato di Operational Risk Management
Con ORM, la gestione del rischio operativo viene organizzata attraverso un ambiente applicativo unico, nel quale le diverse unità della banca possono contribuire alla raccolta e all’aggiornamento delle informazioni secondo ruoli e responsabilità definiti.
La disponibilità di dati strutturati e aggiornati facilita le attività di monitoraggio, analisi e reporting, offrendo alle funzioni di controllo una visione più completa degli eventi e dei relativi impatti.
In questo modo, ORM supporta non soltanto la registrazione degli eventi, ma anche il loro utilizzo nelle attività di analisi e governo del rischio.
Funzionalità principali
Registrazione e classificazione degli eventi
Raccolta strutturata degli eventi di rischio operativo, con informazioni omogenee e criteri di classificazione condivisi.
Tracciabilità e gestione storica
Conservazione delle informazioni relative agli eventi e alla loro evoluzione, per supportare le verifiche e le attività di controllo.
Analisi dell’impatto economico
Gestione dei dati economici associati agli eventi di rischio, a supporto delle analisi sulle perdite operative.
Dashboard e reportistica
Produzione di report e prospetti riepilogativi per l’analisi e il monitoraggio del rischio operativo.
Gestione distribuita tra sedi e filiali
Raccolta e gestione delle informazioni attraverso processi che coinvolgono differenti unità organizzative.
Supporto ad audit e vigilanza
Predisposizione di informazioni e flussi strutturati a supporto delle verifiche interne e delle esigenze di reporting.
Un sistema già utilizzato in ambito bancario
ORM è adottato in contesti bancari reali, tra cui una banca del territorio come BCC di Milano, supportando concretamente le attività di gestione e controllo del rischio operativo.
Il sistema è stato inoltre analizzato in ambito accademico, evidenziando come un approccio strutturato consenta di:
- migliorare la qualità e la raccolta dei dati
- supportare decisioni più consapevoli
- aumentare il controllo sui processi
- ridurre l’esposizione ai rischi operativi
Questi elementi confermano il valore di un sistema ORM come strumento di governo, non solo di registrazione.
Vuoi applicare questo approccio anche alla tua realtà?
Dalla gestione del rischio all’analisi predittiva
L’evoluzione della gestione del rischio operativo passa sempre più dall’utilizzo di strumenti avanzati di analisi.
L’integrazione con modelli di intelligenza artificiale consente di:
- individuare pattern ricorrenti negli eventi
- identificare anomalie
- supportare analisi predittive
- migliorare la classificazione automatica dei rischi
In questo scenario, il sistema ORM diventa un vero strumento di supporto decisionale.
Perché scegliere Aram
- esperienza su progetti reali in ambito bancario
- conoscenza di contesti regolamentati
- soluzioni su misura, non standard rigidi
- integrazione con sistemi esistenti
- supporto diretto e continuo
Architettura e sicurezza
ORM è una piattaforma web accessibile in ambiente intranet o via web, progettata per garantire sicurezza, scalabilità e continuità operativa.
Il sistema prevede:
- autenticazione profilata per ruolo
- gestione centralizzata e distribuita
- database relazionale strutturato
- aggiornamento continuo delle informazioni
Altre soluzioni software Aram per il settore bancario
Oltre a ORM, Aram sviluppa applicazioni specialistiche per supportare le banche nelle attività di organizzazione, analisi e controllo.
Tra le nostre soluzioni rientrano MODI, dedicato al dimensionamento dell’organico, ECCO, per l’analisi dei costi, e altri strumenti sviluppati per specifiche esigenze del settore bancario.
Scopri le nostre soluzioni software per le banche o contattaci per approfondire le possibilità di integrazione con i sistemi già utilizzati dal tuo Istituto.
Parliamone. Possiamo analizzare insieme il tuo contesto e valutare come strutturare la gestione del rischio operativo.